美国 |
研究生留学
本科留学
MBA留学
高中留学
申请
签证
移民
家长专区
生活故事
职场教育
美国大学
US News大学排名
专业解析
成功案例

金融硕士有几大分类?有哪些方向?

  • 责任编辑:jiaqing.kang
  • 来源:互联网
  • 时间:2020-01-10 09:36:28

  大家应该都知道,现在金融领域非常火爆,每年赴美读研申请金融的学生也不在少数,但最后的就业情况可能相差不少,主要还是因为最终的专业定向的差异。

  由于美国的专业设置比较细,且喜欢搞专业“杂交”,所有有不少交叉科目。不过,目前金融硕士主要还是分这三大类:

  纯金融方向:Master Of Science In Finance(MSF)、Master of Finance ( MFin )

  数理方向:

  金融工程 Master's in Financial Engineering (MFE)

  金融数学 Master of Mathematical Finance (MMF)

  数理金融 Master of Quantitative Finance (MQF)

  计算机金融 Master of Computational Finance ( MCF)

  管理类金融方向:MBA-Finance

  1、纯金融方向

  MSF/MFin 是美国最常见的金融硕士学位,其目的在于培养学生全面的金融理念,教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。大部分 MSF 在设计上并不注重基础数学能力的深入培养,这样的课程更适合在金融,财务领域有一定背景的人,继续深造。

  目前美国部分知名院校开设的金融学项目会引入一些涉及数理、计算机等方面的金融课程,目的在于加强学生的技术背景。但总体而言,金融学项目对数理知识和计算机的要求都不是特别高。

  通用核心课程:包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。

  主要的研究领域:Advanced Derivatives(金融衍生品)、Corporate Finance( 企业融资 )、Financial Econometrics ( 金融计量学 )、Investment analysis ( 投资分析 )、Accounting ( 会计 )等。

  就业分析:纯金融硕士再就业上可选的范围非常广泛,金融、财务、咨询行业都有很多适合的岗位,比如股票经纪人、交易员、分析师等。

  2、数理方面

  美国很多学校都设有这种交叉学科专业,比如 MFE、MMF、MQF、MCF。但他们大多不在商学院,可能在数学学院,也可能在统计学院。总之,这些专业不是纯学金融,这些专业一般对于编程,或者数学有更高的要求。

  这类项目在就业方面也比普通金融项目有一定优势。因为技术要求更高一些,而且这类项目还属于STEM,在美就业时间可更长。

  (1)金融工程 Master's in Financial Engineering (MFE)

  金融学科中比较难学的一门,有的设在工程学院下,也有的设在商学院下。其培养目标就是使学生毕业后就成为金融工程师。数学和计算机都有要求,课程涉及的范围也很广。这个方向是这些金融硕士中最难读的,也是就业最好的。基本上大都会在华尔街或者投行就业。

  (2)金融数学 Master of Mathematical Finance (MMF)

  这也算是金融工程的一个分支,但是大都设在商学院下面。学校开设这个学位的宗旨是不让数学和金融这个本该是一家的学科分开学( 是金融离不开数学,60%的课程是数学金融,比如 Stochastic Methods of Mathematical Finance 等 )。主要的方向就是让学生掌握数学方法在如 Black-Scholes 期权定价法及投资策略和风险分析等方面的应用。

  (3)数理金融 Master Of Quantitative Finance (MQF)

  除了金融理论相关知识外,还有一些数理方面和计算机方面的课程。以新泽西州立 ( WUST ) 为例,会有 ( Object Oriented programming in Finance ) 金融方向面向对象编程课程, ( Finance Modeling ) 金融模块,( Numerical Analysis ) 数理分析等课程,会多一些金融数理分析的基础课程。

  大部分对于微积分的要求比较严格些。线性代数等也是必不可少的。学过基础的计算机编程,像 C、C++,这个在 Computational Finance 和 Finance Engineering 会要求的更严格些,其他的如金融和会计的课程也会要求高一些。

  (4)计算金融 Master of Computational Finance (MCF)

  这个又属于是金融工程的一个分支,目前开设的学校不多,课程是几个学院或者系联合的课程。比如是商学院、数学系和统计系。通常学生会在不同的院系上相关的课程。课程包括传统的金融理论课程,如股票证券管理,以金融衍生品为基础的随机微积分等。

  就业分析:偏重数理和编程能力的金融工程方向毕业生更对口的工作是 Quantitative Analysis、Asset Management、Risk Management 等领域,需要有量化分析能力和编程建模能力的工作,包括金融衍生品定价、风险评估、预测市场行为等。具体就业场所包括商业银行、IB、对冲基金、会计公司等。

  3、管理金融方向

  美国很多学校对管理类金融方向的申请人要求有多年的全职工作经验,这个方向一般建议有工作经验的人申请,对于还在就读本科或是刚刚毕业的同学来说申请起来相对比较困难。所以咱们一般都不会去申请这个专业。

  那么,选校又该如何决定呢?

  建议大家根据自己的专业背景、兴趣爱好、职业发展、地理位置、实习就业机会等因素综合考虑,排名也可综合参考。

  要知道,在美国,公司招聘一般会采用就近原则。所以我们的首要选择的就是美国五大商圈——包括东北部传统的纽约金融区、以芝加哥为首的五大湖地区,以硅谷为主的西部地区以及德州地区和东南部佐治亚州地区。选校时建议大家尽量选择在金融行业发达的地区,这样有利于学习期间外出找实习单位,也有利于将来的就业。

  最后,根据金融时报统计的就业数据,这里为大家推荐以下这些学校:

  1. 斯坦福大学

  平均年薪:$ 252,000

  金融领域就业占比:38%

  2. 宾夕法尼亚大学

  平均年薪:$ 227,000

  金融领域就业占比:34%

  3. 芝加哥大学

  平均年薪:$ 211,000

  金融领域就业占比:37%

  4. 哈佛大学

  平均年薪:$ 245,000

  金融领域就业占比:28%

  5. 纽约大学

  平均年薪:$ 177,000

  金融领域就业占比:38%

  6. 麻省理工学院

  平均年薪:$ 218,000

  金融领域就业占比:25%

  7. 哥伦比亚大学

  平均年薪:$ 182,000

  金融领域就业占比:35%

  8. 加州大学洛杉矶分校

  平均年薪:$ 186,000

  金融领域就业占比:27%

  9. 达特茅斯学院

  平均年薪:$ 193,000

  金融领域就业占比:24%

  10. 康奈尔大学

  平均年薪:$ 169,000

  金融领域就业占比:38%


  有数据,有故事,懂考试,更热爱梦想。

  扫一扫,关注天道教育微信号,留学资讯一手掌握!


  • 海外疫情实时动态

  • 24G内部备考资料包 限时免费领!

  • 2021年USNews美国研究生排名!

  • 快速测出留学语言水平,定制提分方案

  • 天道2020年英国G5大满贯!

    < >
    • 留学评估
    • 语言评测

    免费留学评估
    我 是学生家长
    • 姓 名
    • 所在城市
    • 手 机
    • 意向国家
    • 邮 箱
    • 教育阶段
    • Q  Q
    • 留学目标
    • 微信号
    • 意向专业
    立即获得免费留学规划

    在线帮助

    关于我们

    专家分享

    客户案例

    合作与互动